篇一：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
反洗钱工作计划
计划一:
为了做好全行的反洗钱工作,以及反洗钱工作法规要求,结合XXX支行的具体情况,便于2012年全行各营业网点开展反洗钱工作,特制订XXX支行反洗钱工作计划,请全行各营业网点按照本计划规定的步骤结合自己网点的实际情况,适时开展反洗钱工作。
一、认真落实反洗钱工作责任
为了明确反洗钱工作责任,由支行统一部署,根据XX银行总省行和XX分行的统一部署,各网点负责人按照统一的格式组织网点员工层层签订反洗钱工作责任书,明确全行各层级员工在反洗钱工作中的责任,确保反洗钱工作责任落到实处。
成立反洗钱工作领导小组和反洗钱工作制度法规执行工作小组为了做好XXX支行的反洗钱工作,确保此项工作落到实处,支行成立反洗钱工作领导小组,具体成员如下:
组长:XXX
副组长:XXX XXX CCC BBB 成员:DDD BBB
反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作制度法规执行工作小组,具体负责反洗钱工作制度的落实、执行,负责组织反洗钱宣传、工作人员培训和反洗钱工作报告、可疑交易监控和反洗钱档案管理等工作。具体工作人员如下:
组长:CCC
成员:AAA BBB ZZZ。
二、根据中国人民银行的统一部署,适时开展反洗钱工作宣传工作
在反洗钱工作宣传工作中,首先是按照人民银行的统一部署,组织各网点按照人民银行规定的时间集中搞好宣传,在宣传中采取大造声势,挂上宣传横幅标语,通过录音、播放视频等方式。其次是对前来我行办理业务的单位和个人通过讲解反洗钱工作案例等方式进行宣传。第三是通过组织员工学习上级行、人民银行、银监会转发的反洗钱工作典型案例,让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作,怎样才能真正的把反洗钱工作制度落到实处。第四是在反洗钱宣传中,各单位和营业网点每次宣传中的典型事迹要形成图片和新闻报道,总结经验,交流推广。通过宣传提高全行员工和客户的反洗钱工作水平和执行反洗钱工作法律法规的自觉性。
三、认真组织网点员工的反洗钱工作培训结合些XXX支行的机构网点的分布特点,
在反洗钱培训工作中采取“统一部署,分散组织培训”的原则,即培训内容和时间由XXX 支行结合反洗钱工作需要统一部署、统一要求,各营业网点、支行业务管理部等在规定的时间内组织员工完成学习和培训工作。在进行学习和培训中各网点、支行各部门要将参加培训人员及数量、学习培训内容登记在学习培训登记簿中,参加培训学习人员要在学习材料上签字后将学习材料纳入反洗钱工作档案中保管。
四、做好反洗钱工作报告和反洗钱工作总结各单位对于每年的反洗钱工作组织开展情况,年度中间反洗钱工作中的经验及好的做法,在每年末及时形成书面总结,上报支行和当地人民银行等监管机构。
五、加强检查,加大责任追究力度,确保反洗钱工作落实到位支行在年度中间结合对反洗钱工作贯彻落实情况进行例行检查,支行的风险、安全保卫、个人金融业务检查辅导每次对基层网点检查工作中,要把反洗钱检查纳入常规检查项目中来。对于检查中发现网点人员没有严格按照反洗钱法规、制度规定组织开展和执行的网点和个人,将按照相关规定进行经济和纪律处罚。
计划二:
为了全面推进农村信用社反洗钱工作,打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动,纯洁社会风气,预防和杜绝洗钱行为在我社发生,确保信用社信用支付的稳定。为了保证我社反洗钱工作措施得到全面落实,做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实,针对信用社实际情况,对本年度反洗钱工作做出如下安排:
一、加强组织领导,强化岗位职能
为了进一步强化反洗钱工作力度,全面推进反洗钱工作,实行领导总负责,岗位人员具体工作的指导方针,特成立反洗钱工作领导小组:
组长:xxx
副组长:xxx
成员:xxx、xxx
联络员:xxx、xxx、xxx、xxx
二、加强学习,认真履职,将反洗钱工作落到实处
根据《城郊联社二00七年度反洗钱工作安排》(呼城郊信联发[2007]69号),结合《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定,及时、准确、完整无误地收集交易信息,并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。
3月26日联社举办了反洗钱培训班,讲授了当前国内反洗钱形势和任务,传授了反
洗钱工作的操作技术和方法,并从理论上讲解了反洗钱工作的必要性。参加培训人员要继续学习,深刻领会,并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工,共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能,提高识别可疑交易的能力,履行好这一项重要职责。
三、规范业务,严把责任关
㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》,以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户,并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户,必须于4月底前补办开户手续,收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能提供开户信息资料的企事业单位、个体工商户,必须在规定时间内办理销户手续,填写“销户申请书”并加盖单位公章(以前在人民银行办理过开户手续,由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位,还必须将已作废的开户许可证收回,无法收回的,由单位出具证明)。对于无法联系的或长期不动的帐户,各分社也要于4月底前进行清理注销,统一进入不动户(集中户)管理,清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单,一份留存备查,一份上交总社管理。
㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户,并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限4月底前补办相关开户手续,签订协议书,做到一户一档管理。对在4月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理,并停止办理转帐业务。
㈢按照《储蓄管理条例》为居民开立储蓄存款帐户,严格执行“实名制”的有关规定,并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在传票上面。储蓄帐户只能办理现金存取业务,不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款24小时之内办理支取的新开户,必须到原存入网点办理,不得通兑。
㈣建立客户身份登记制度,在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、证明文件等,做到信息的真实、完整、可靠。
㈤对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申请、协议书等要一户一档进行保管,并保证帐户管理资料的完整性和合规性。
㈥大额现金按规定审批报备,按照《信用社现金管理办法》中的审批权限执行,不得有漏审批或无审批现象发生。对于5万元以上(含5万元)的现金支取必须认真登记并完整记录身份证信息,月末随月计表一并报回总社,总社汇总后于月后5日前上报联社财务计划部,报备的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。
㈦大额现金交易按时上报:
⒈对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金30万元以上(含30万元)的,对该笔存款的支取时间、单位名称、支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记载,并于月末随月计表报回总社,总社汇总后于月后8日前上报联社财务计划部(该笔现金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处”审批,经批准后方可办理现金支付手续)。
⒉对于个人存入金额单笔在20万元以上(含20万元)的存款业务,对存入时间、存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载,并于月末随月计表上报总社,总社汇总后于8日前上报联社财务计划部。
⒊对个人一次性支取50万元以上(含50万元)的大额现金或一日数次累计支取超过50万元以上(含50万元)的,各分社、柜组要单独登记,并于晚上随款车报回总社,总社汇集后于次日上午上报联社财务计划部。
㈧对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时,必须提前向人民银行金银货币处报批,严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。
四、切实做好反洗钱的宣传工作
每年5月、11月是人民银行规定的反洗钱宣传月,届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语,柜台一线人员要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作,使大家认识反洗钱对社会的危害性,自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、加强稽核检查,为反洗钱工作保驾护航
稽核人员要把反洗钱工作纳入日常稽核检查范围,特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来,对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查,发现问题及时查处,防止洗钱犯罪活动的发生,履行好反洗钱的法定义务,维护国家的经济繁荣。
松开的记忆,飘落的莫名的尘埃,像起伏的微风,拂过脑海,留下一份情愁。一条街,没有那些人,那些身影,却能来回徘徊穿梭。街,行走时,纵然漫长,漫长,有时只为听一颗流动的心的呓语。沉默,倔强,回望,忘记,记住,一切像断了的弦,有时希望生活简单就好,有时却又莫名的颓废其中。
有些路,只能一个人走;有些事,只能一个人去经历。粗读加缪、萨特的存在主义,它告诉我,人就是非理性的存在。光秃秃的枝桠、清寂的清晨、流动的阳光,飘落于心,或快意,或寂寥,映照心境,然而,有时却只属于那一刻。总之,一切只是心情。
人生的画面一幅幅地剪辑,最后拼凑出的是一张五彩斑斓的水彩画,有艳丽的火红色,凝重的墨黑以及一抹忧郁的天蓝色。人的记忆很奇特,那些曾经的过往,就像一幅幅的背景图,只有一个瞬间,却没有以前或以后。比如,只能记得某个瞬间的微笑,只能在记忆的痕迹寻觅某时刻骑着单车穿过路口拐角的瞬间,却都不知晓为何微笑,为何穿过街角。
一切,有时荒诞得像一场莫名情景剧。然而,这就是生活。
曾经的梦,曾经的痛,曾经的歌,曾经的热情相拥,曾经的璀璨星空。
也许,多年以后,再也见不到的那些人,和着记忆的碎片飘荡而来,曾经伴着我们走过春华秋实。天空蔚蓝,杜鹃纷飞,飞过季节,曾经萍水相逢,欢聚一堂,蓦然回首,唯歌声飘留。让人忆起《米拉波桥》里的诗句:夜幕降临,钟声悠悠,时光已逝,唯我独留。
人在天涯,绵绵的思绪随着微风飘浮,从布满礁石的心灵海滩上穿过千山万水,来到游荡的身躯里,刻下一篇篇笺章。而这,或许在多年以后,当再次翻动时,原以为什么都已改变,
松开的记忆,飘落的莫名的尘埃,像起伏的微风,拂过脑海,留下一份情愁。一条街,没有那些人,那些身影,却能来回徘徊穿梭。街,行走时,纵然漫长,漫长,有时只为听一颗流动的心的呓语。沉默,倔强,回望,忘记,记住,一切像断了的弦,有时希望生活简单就好,有时却又莫名的颓废其中。
有些路,只能一个人走;有些事,只能一个人去经历。粗读加缪、萨特的存在主义,它告诉我,人就是非理性的存在。光秃秃的枝桠、清寂的清晨、流动的阳光,飘落于心,或快意,或寂寥,映照心境,然而,有时却只属于那一刻。总之,一切只是心情。
人生的画面一幅幅地剪辑,最后拼凑出的是一张五彩斑斓的水彩画,有艳丽的火红色,凝重的墨黑以及一抹忧郁的天蓝色。人的记忆很奇特,那些曾经的过往,就像一幅幅的背景图,只有一个瞬间,却没有以前或以后。比如,只能记得某个瞬间的微笑,只能在记忆的痕迹寻觅某时刻骑着单车穿过路口拐角的瞬间,却都不知晓为何微笑,为何穿过街角。
一切,有时荒诞得像一场莫名情景剧。然而,这就是生活。
曾经的梦,曾经的痛,曾经的歌,曾经的热情相拥,曾经的璀璨星空。
篇二：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
反洗钱工作计划
计划一：
为了做好全行的反洗钱工作,以及反洗钱工作法规要求，结合 XXX 支行的具体情况， 便于 2012 年全行各营业网点开展反洗钱工作，特制订 XXX 支行反洗钱工作计划，请全 行各营业网点按照本计划规定的步骤结合自己网点的实际情况,适时开展反洗钱工作。
一、认真落实反洗钱工作责任 为了明确反洗钱工作责任,由支行统一部署,根据 XX 银行总省行和 XX 分行的统一部 署，各网点负责人按照统一的格式组织网点员工层层签订反洗钱工作责任书，明确全行 各层级员工在反洗钱工作中的责任，确保反洗钱工作责任落到实处。
成立反洗钱工作领导小组和反洗钱工作制度法规执行工作小组 为了做好 XXX 支行 的反洗钱工作，确保此项工作落到实处，支行成立反洗钱工作领导小组，具体成员如下：
组 长:XXX 副组长：XXX XXX CCC BBB 成 员：DDD BBB 反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作制度法规执行工作小组,具体负责反洗钱工作 制度的落实、执行，负责组织反洗钱宣传、工作人员培训和反洗钱工作报告、可疑交易 监控和反洗钱档案管理等工作.具体工作人员如下：
组长：CCC 成员：AAA BBB ZZZ。
二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作宣传工作 在反洗钱工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署,组织各网点按照人民 银行规定的时间集中搞好宣传，在宣传中采取大造声势，挂上宣传横幅标语，通过录音、 播放视频等方式。其次是对前来我行办理业务的单位和个人通过讲解反洗钱工作案例等 方式进行宣传。第三是通过组织员工学习上级行、人民银行、银监会转发的反洗钱工作 典型案例,让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作，怎样才能真正的把反洗钱工作制 度落到实处。第四是在反洗钱宣传中，各单位和营业网点每次宣传中的典型事迹要形成 图片和新闻报道，总结经验，交流推广。通过宣传提高全行员工和客户的反洗钱工作水 平和执行反洗钱工作法律法规的自觉性. 三、认真组织网点员工的反洗钱工作培训 结合些 XXX 支行的机构网点的分布特点， 在反洗钱培训工作中采取“统一部署,分散组织培训”的原则，即培训内容和时间由 XXX 支行结合反洗钱工作需要统一部署、统一要求，各营业网点、支行业务管理部等在规定 的时间内组织员工完成学习和培训工作。在进行学习和培训中各网点、支行各部门要将 参加培训人员及数量、学习培训内容登记在学习培训登记簿中，参加培训学习人员要在 学习材料上签字后将学习材料纳入反洗钱工作档案中保管。
四、做好反洗钱工作报告和反洗钱工作总结 各单位对于每年的反洗钱工作组织开 展情况,年度中间反洗钱工作中的经验及好的做法，在每年末及时形成书面总结，上报 支行和当地人民银行等监管机构. 五、加强检查，加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位 支行在年度中间结 合对反洗钱工作贯彻落实情况进行例行检查，支行的风险、安全保卫、个人金融业务检 查辅导每次对基层网点检查工作中，要把反洗钱检查纳入常规检查项目中来。对于检查 中发现网点人员没有严格按照反洗钱法规、制度规定组织开展和执行的网点和个人，将 按照相关规定进行经济和纪律处罚。
计划二：
为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪
活动和非法转移资金活动,纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在我社发生，确保信用 社信用支付的稳定.为了保证我社反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组 织、有安排、有落实，针对信用社实际情况,对本年度反洗钱工作做出如下安排：
一、加强组织领导,强化岗位职能 为了进一步强化反洗钱工作力度，全面推进反洗钱工作，实行领导总负责，岗位人 员具体工作的指导方针，特成立反洗钱工作领导小组：
组长:xxx 副组长：xxx 成员：xxx、xxx 联络员：xxx、xxx、xxx、xxx 二、加强学习，认真履职，将反洗钱工作落到实处 根据《城郊联社二 00 七年度反洗钱工作安排》(呼城郊信联发［2007]69 号），结合 《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易 报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交 易相关规定进行分析和报送. 3 月 26 日联社举办了反洗钱培训班，讲授了当前国内反洗钱形势和任务，传授了反 洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反洗钱工作的必要性。参加培训人员要 继续学习,深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌 握反洗钱基础知识和基本技能,提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
三、规范业务,严把责任关 ㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类 银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办 理开户手续的结算帐户,必须于 4 月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统 一办理。对不能提供开户信息资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理 销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由 于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回， 无法收回的，由单位出具证明).对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于 4 月 底前进行清理注销，统一进入不动户(集中户)管理，清理时各分社要将清理帐户的单位 名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。
㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户,并办理结算业务。
对已开立的个人银行结算帐户限 4 月底前补办相关开户手续，签订协议书,做到一户一 档管理.对在 4 月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐 户管理，并停止办理转帐业务。
㈢按照《储蓄管理条例》为居民开立储蓄存款帐户,严格执行“实名制”的有关规 定，并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在传票上面。储蓄帐户只能 办理现金存取业务,不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款 24 小时之内办 理支取的新开户，必须到原存入网点办理，不得通兑. ㈣建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、 证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。
㈤对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申请、协议书等要一 户一档进行保管，并保证帐户管理资料的完整性和合规性。
㈥大额现金按规定审批报备,按照《信用社现金管理办法》中的审批权限执行,不得 有漏审批或无审批现象发生。对于 5 万元以上（含 5 万元)的现金支取必须认真登记并 完整记录身份证信息,月末随月计表一并报回总社，总社汇总后于月后 5 日前上报联社
财务计划部，报备的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。
㈦大额现金交易按时上报：
⒈对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金 30 万元以上（含 30 万元)
的,对该笔存款的支取时间、单位名称、支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记 载,并于月末随月计表报回总社,总社汇总后于月后 8 日前上报联社财务计划部（该笔现 金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处”审批，经批准后方可办理现金支付手 续)。
⒉对于个人存入金额单笔在 20 万元以上(含 20 万元）的存款业务，对存入时间、 存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载，并于月末随月计表上报总社，总社汇总 后于 8 日前上报联社财务计划部。
⒊对个人一次性支取 50 万元以上（含 50 万元）的大额现金或一日数次累计支取超 过 50 万元以上（含 50 万元）的，各分社、柜组要单独登记，并于晚上随款车报回总社， 总社汇集后于次日上午上报联社财务计划部。
㈧对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须提前向人民银行金银货币 处报批，严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。
四、切实做好反洗钱的宣传工作 每年 5 月、11 月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅 和张贴宣传标语,柜台一线人员要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作,使 大家认识反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、加强稽核检查，为反洗钱工作保驾护航 稽核人员要把反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，特别是要将帐户管理、现金支付 和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查 处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
篇三：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
篇一：ⅩⅩ年反洗钱工作计划 ⅩⅩ年反洗钱工作计划 为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳 定。全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂 等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措 施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对 我行的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正任组长， 赵龙龙、代定军为成员，系统的对ⅩⅩ年度反洗钱工作做出如下安排：
一、完善反洗钱内控制度。
按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严 格帐户管理，加强柜面监督。
二、监督大额及可疑数据的报送。
指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送 工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。
同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向 上级部门报送反洗钱有关月报，季报。年报的报表。
三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。
将反洗钱 业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计 划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同 岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务 培训，宣传良好局面。
四、严格执行反洗钱的宣传工作。今年我行将在反洗钱宣传月开
展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设点 发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放 宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会 的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。
强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工 作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现 金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认 真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗 钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
六、重视反洗钱工作， 组织召开领导小组会议。
会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗 钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗 钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要 内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、 操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和 基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
花瓶子分社 二 0 一三年一月一日篇二：ⅩⅩ年反洗钱工作计划 xx 保险股份有限公司宝鸡中心支公司 ⅩⅩ年反洗钱工作计划 为了全面推进 xx 保险股份有限公司宝鸡中心支公司反洗钱工
作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金 活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在 xx 保险股份有限公司 宝鸡中心支公司内发生案件，确保我公司健康、稳定发展。为保证反 洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落 实，针对我公司的实际情况，对ⅩⅩ年度反洗钱工作做出如下安排：
一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制 按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖 惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、 直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工 自身的潜能。
二、完善组织架构，明确反洗钱工作执行部门及职责。
为进一 步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，ⅩⅩ年 我公司将按照省公司有关文件要求，继续加强反洗钱管理和执行部门 职能，明确反洗钱工作办公室的信息收集、统计和人工筛选工作由运 营部各岗位人员负责。一是承保、理赔、保全岗位相关人员为反洗钱 工作开展直接责任人，反洗钱工作开展得好坏和准确与否在业务管理 环节至关重要，必须业务管理前端同时做好反洗钱工作;二是拟设立 反洗钱信息收集兼职人员，进行反洗钱基础数据的人工甄选和统计， 负责辖内的反洗钱基础管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。
三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
我公司今年将反 洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培 训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对
不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱 业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在ⅩⅩ 年 3 月份至 11 月间组织四次反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容 主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势 和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作 的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是公司风险管理的重要内容。
保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技 术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技 能，不定期对培训内容进行测试，提高员工对识别可疑交易的能力， 履行好这一项重要职责。
四、切实做好反洗钱的宣传工作。
我公司将继续通过在客服大厅和一楼电梯口宣传栏张贴宣传展 板等方式，向客户提供反洗钱基本常识的普及宣传，柜台一线人员也 要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反 洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、开展内部定期或不定期的稽核检查。
加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱 工作保驾护航。计划在ⅩⅩ年 6 月份和 10 月对反洗钱涉及岗位的反 洗钱工作落实情况各进行一次检查，对在此期间内所发生所有业务的 客户资料进行跟踪抽查，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检 查，发现问题及时整改，防止洗钱犯罪活动的发生，对于违反公司反 洗钱工作制度且整改不力的相关人员，将严肃处理。切实履行好反洗
钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
xx 保险股份有限公司宝鸡中心支公司 二〇一三年一月六日篇三：银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱
工作计划 银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划 人民银行市中心支行: 今年，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支
篇四：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
银行反洗钱工作计划
篇一：XX 银行反洗钱工作计划 XXXX 农商行 xx 年度反洗钱工作措施 为全面推行农商银行反洗钱工作，坚决贯彻落实人行下发的反洗钱工作要求， 以反洗钱法律法规、监管规定和规章制度为依据，打击一切涉及毒品、走私、贪 污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在 XX 农商行内发生案件，确保农商行业务稳定发展。现将 xx 年工作措施汇报如下：
一、明确反洗钱工作职责。
为了明确反洗钱工作责任，总行成立了反洗钱工作委员会，由总行分管行长担 任主任委员，各条线部门经理担任委员；支行成立反洗钱领导小组，由支行行长 担任领导小组组长，支行人员担任小组其他成员。明确全行各层级员工在反洗钱 工作中的责任，确保反洗钱工作责任落到实处。
二、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。
我行严格按照反洗钱有关法律法规的要求，建立健全反洗钱内控制度，将反洗 钱工作落到实处。陆续下发了包括《XXXX 农商银行反洗钱内部控制制度》、《XXXX 农商银行反洗钱岗位职责规定》等 17 条规定，今年将进一步完善我行反洗钱内 控制度，计划增加《XXXX 农商银行反洗钱工作考核办法》、《XXXX 农商银行反洗 钱和反恐融资管理办法》和《XXXX 农商银行反洗 钱协助调查》，新的管理办法下发后，将进一步完善我行反洗钱工作的责任认定 及奖惩措施，对今后反洗钱工作开展提供强有力的依据。
三、加强反洗钱队伍建设。
XXXX 农商行扎根于农村，主要服务对象是三农，反洗钱工作有一定的特殊性， 我行在反洗钱队伍建设中始终结合农村这个大前提，反洗钱报告员优选选择业务 熟练、沟通能力强、有责任心、办事不麻烦的员工，通过平日的柜面业务能及时 发现柜面的洗钱风险，同时结合 XX 省联社二代反洗钱系统，将抓取的大额及可 疑案例及时分析调查，确保做到每例必查，查必有果，将反洗钱工作落实到一线， 切实将反洗钱工作与平日业务有机的结合，将反洗钱工作常态化。
四、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，随着近年来的互联网+的不断发展，反洗 钱工作也呈现多样化、复杂化及网络化。新的金融环境对反洗钱工作的开展提出 了新的要求，若还是将目光定位于传统业务的反洗钱风险点显然已无法满足新形 势下的反洗钱要求，故不断学习反洗钱法律法规，不断提升反洗钱报告员的技能， 是迫在眉睫的工作。XXXX 农商行严格按照人行规定，每季度组织反洗钱相关人 员参与学习反洗钱制度和法律法规，支行反洗钱领导小组每季度也定期召开反洗 钱知识学 习，将反洗钱学习融入到平常工作中，确保一线员工的反洗钱知识及技能能进一 步提高，将我行反洗钱整体水平进一步提升。
五、切实做好反洗钱的宣传工作。
按照人民银行规定每年 11 月是反洗钱宣传月，我行认真部署，将每年 11 月份 定为反洗钱宣传月，通过统一悬挂反洗钱横幅、张贴宣传标语、LED 跑马条、电 视、微信平台、单位网站等方式加强宣传，每个基层社做到设点发放宣传资料工 作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会 宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机 构的反洗钱工作。
六、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。
加强稽核检查，将反洗钱 工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。反洗钱工作检查采用现场 检查和非现场检查相结合的方式，每年财务部联合内部审计部对反洗钱开展集中 审计，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反 洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履 行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
XXXX 农商行 xx 年 x 月 x 日
篇二：2013 年反洗钱工作计划 XX 银行支行 2013 年反洗钱工作计划 为进一步推进我支行反洗钱工作，确保反洗钱工作及措施能得到全面落实，遏 制洗钱犯罪，维护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的内、外
部环境，预防和杜绝洗钱案件在我支行发生。结合我支行的实际情况，对反洗钱 工作做出如下安排：
一、认真落实反洗钱工作责任，成立反洗钱工作领导小组：
为了明确反洗钱 工作责任，做好我支行的反洗钱工作，确保此项工作落到实处，支行成立反洗钱 工作领导小组，具体成员如下：
组 长：
成 员：
二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作宣传工作。
在反洗钱工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，按照人民银行规 定的时间集中搞好宣传工作，发放宣传资料，悬挂宣传横幅标语，张贴宣传海报 等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个人通过讲解反洗钱工作案例等方式 进行宣传。
三、认真组织员工的反洗钱工作培训，做好反洗钱工作报告和总结 根据人民银行和总行的要求，在规定的时间内认真组织员工完成学习和培训工 作，让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作，怎样才能真正的把反洗钱工作制 度落到实处。提高全体员工反洗钱工作水平和执行反洗钱工作法律法规的自觉 性。对于反洗钱工作组织开展的情况，要及时总结经验，加强交流,形成书面总 结，上报总行。
四、加强检查，加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位 根据总行要求，定期或不定期开展日常工作检查，结合网点自查、现场或非现 场等多种形式进行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围。对于检查中发现没有 严格按照反洗钱法规制度，开展和执行的反洗钱工作的人员，将按照相关规定进 行经济和纪律处罚。
2013 年 1 月 30 日 篇三：2013 年反洗钱工作计划 2013 年反洗钱工作计划 为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我 行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金 活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组
织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由 主任许正任组长，赵龙龙、代定军为成员，系统的对 2013 年度反洗钱工作做出 如下安排：
一、完善反洗钱内控制度。
按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理， 加强柜面监督。
二、监督大额及可疑数据的报送。
指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员 每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专 岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报，季报。
年报的报表。
三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。
将反洗钱业务培训作为法 律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小 组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多 渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。
四、严格执行反洗钱的宣传工作。
今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣 传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做 好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危 害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。
强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。
定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起 来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗 钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
六、重视反洗钱工作， 组织召开领导小组会议。
会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务 及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗 钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反
洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌 握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职 责。
花瓶子分社 二 0 一三年一月一日
篇五：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
银行反洗钱工作的整改报告 关于 xx 反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部：
近日，xx 收到贵部下发的《关于 xx2011 年反洗钱工作专项审计 报告》后，xx 立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通
报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中 严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作 中去。目前，xx 已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的 梳理和总结，并结合 xx 实际情况进行整改，现将整改情况做如 下汇报。
一、 制度建设与学习 （一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识 当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱 意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱 风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护 正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这 既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防 范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今 年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认 识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工 作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。
（二）法律法规学习及落实
认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会 2011 年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安
徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开 展对反洗钱法律法规文件的学习。xx 先后两次发文（xx 皖发 [2011]96 号、100 号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反 洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识 抓好落实 切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理 办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在 反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整 理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。
总公司于 2011 年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反 洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等
重要内容。xx 认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求， 认真学习、积极总结，确保反洗钱各项制度得以贯彻落实。目前 xx 正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细 化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。
二、深入开展反洗钱的培训宣导 一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开 展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员 工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜 闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，提升群众反洗钱
意识。
二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总 经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题
培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身 利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习 的积极性。
三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部 门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。xx 一季度重点对新成 立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别 针对 xx 筹建及 xx 公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗 位的培训，内容涵盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度 以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工作要求，培训人数 共计 32 人，所有人员均经过笔试测试。
同时 xx 利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计 175 人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。
针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx 要求各机 构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计 36 人 通过网络学院学习该系统功能及日常操作。
三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力 在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要 进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健 全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有
效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制 度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意 识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明 确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考 核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗 钱监管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到 实处，切实履行反洗钱义务。
四、切实做好反洗钱日常工作 一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客 户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户 身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。二是认真学习 贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定 下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则， 深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、 审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险， 特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提 高可疑交易分析识别的有效性。
三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现 场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。
五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通 一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工 作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及
时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工 作的落实。
二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及 时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整 改工作报告。
三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求， 主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作 动态及信息的报送工作。
〇一二年五月四日篇二：关于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告 关于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告 分公司：
我司为坚决贯彻落实集团公司关于反洗钱工作的要求，在反洗钱工作 坚持以风险为本的原则，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规 章制度为依据，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作 自查自纠的力度，加强了对发洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整 改。根据分公司在全辖开展了反洗钱工作监督检查情况及《关于 贯彻落实﹤保险业反洗钱工作管理办法〉的指导意见》的通知， 结合我司实际，上报自查自纠及整改落实情况如下：
一、 自查自纠基本情况及自查内容 （1） 自查自纠工作开展基本情况 此次自查自纠，我公司经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员 工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利
用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知 识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣 传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社 会公众的反洗钱意识。
（2） 自查内容自查情况 1、 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客 户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益 人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身 份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印 件或者影印件。
2、 客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合 客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客 户风险 等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户 分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分 进行管理。
3、 大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可 疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管 理制度和操作规程。
4、 反洗钱内控制度执行情况和其他基础工作情况。我司按照上级要 求成立了以县支公司经理为组长，小组成员（**、**、**），反 洗钱联络员由张逢同志负责，将反洗钱工作职责落实到岗、落实
到人；并结合公司实际制定了反洗钱内控制度，在工作会议上向 工作公司员工及营销伙伴进行宣导，保证了制度的执行效果。
5、 按照上级公司的要求定期登陆公司反洗钱监控报送系统，对总公 司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质 量。
（3） 反洗钱培训和宣传工作 按照分公司在全辖开展“反洗钱宣传月活动”的相关要求，我司工作 人员对前来投保的客户发反洗钱宣传资料。篇三：反洗钱工作自 查整改报告 反洗钱工作自查整改报告 一、制度建设情况 根据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了《安 阳市中心支公司反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报 告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施细则》、《客户身份识 别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等级划分 工作计划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。
作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落 实了《中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工 作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、 联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。
上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗 钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备
案。
二、组织建设和人员配置情况 为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导
小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。按照条线管 理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和 合规经营管理设置了相应的联系人。
按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排 专人负责每月报送《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告 情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计 表》。
三、反洗钱培训和宣传情况 制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于 2010 年 10 月 23 日对全辖 中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和 实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反洗钱工作重要 性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。
四、各项制度执行情况 按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了《客 户身份识别情况统计表》、《可疑交易报告情况统计表》、《协助公 安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，由反洗钱日常操 作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。
五、与监管机构沟通情况 指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、
信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如 实反映反洗钱工作情况。办事处：
为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联社 依照陕信联 x 办发 [2007]x 号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文 件精神，联社理事长认真批阅，安排成立了以 xxx 副主任为组长 的工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x 月 x 日至 x 月 x 日对全县 x 个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况 汇报如下：
一、组织机构 为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以 xxx 副主任任组长，财 务部、信息部、各信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小 组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人员专门负责反洗钱 工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实 到岗，落实到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作 及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送联社财务部，财务部 汇总并上报渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的 反洗钱情况进行监督、检查。
二、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。按照“了 解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查 客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业 执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效
性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经 营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的 现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建 立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料， 包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名 及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代 码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日 平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份 证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电 视、广播等舆论工具，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会 代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规 章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力。我联 社通过组织反洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛 宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的 法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打 击洗钱活动的社会氛围。三、 精心组织自查工作，对今年以来 大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业 务系统的大额支付进行逐笔审查。
（一）大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100 万元以上的单笔转账；
2、对金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和 现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算 账户之间金额 20 万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工 商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；6、相
同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收
付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
四、反洗钱工作存在
不足及今后工作要求。
我社基本上能按照反洗钱的有关规定开
展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理 论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的 判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办 法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一 步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加 大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事 机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善 反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金 支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付 交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金 收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进 一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗 钱工作的顺利开展。
根据 xxxxxxxxxxxx 要求,我们积极行动,组织专项检查工作人员,依 据《关于开展反洗钱工作专项检查的通知》规定的检查内容,自 接文起 6 月 4 日至 6 月 8 日,历时 5 天,对全辖 x 个营业单位的反 洗钱工作管理情况进行了认真全面的自查,现已检查结束,把自查 中的有关情况汇报于后: 一、组织领导、精心培训 我行委派会计部门人员于五月份参加了省分行组织的反洗钱工作培 训。培训结束回来后，向县行领导认真做了汇报工作，阐明了反 洗钱工作的重要性，行领导非常重视。并在 6 月初县行组织的柜
员业务培训会上首次把反洗钱做为一项重要培训工作。培训的内 容，诸如“了解你的客户”培训项目，对全行柜员进行有关反洗 钱规章制度、操作程序、可疑资金的识别和分析，遇情况处理等 知识，使员工熟悉反洗钱操作规程以及发现和处理可疑交易的措 施办法，培训的目地使柜员知道自己在识别客户、保存和提供记 录、记录和报告现金交易以及报告可疑交易方面所具有的责任；
培训取得圆满成功，在此基础上，今后我行将定期地组织对员工 进行反洗钱教育和培训。以维护国家金融秩序的稳定。自接到市 分行的《关于开展反洗钱工作专项检查的通知》的通知后,主管 行长及时组织县行 xxxx、监察保卫部、客户服务部等科室共 6 人 学 习 领 会 << 关 于 开 展 反 洗 钱 工 作 专 项 检 查 的 通 知 >>、以及其它与反洗钱有关的《金融机构反洗钱规定》、《人 民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《人民币银行结算帐户 管理办法》等制度规定,明确此次检查的时间、范围、对象、内 容和要求，从而使检查人员进一步加深了对反洗钱管理法规制度 的理解，统一了思想认识。参与检查的同志一致认为,随着<< 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 >> 和 <<中国农业银行人民币支付交易反洗钱工作规程>> 等一系列法规的颁布实施和不断完善,商业银行办理人民币单位 和个人结算帐户的开立和使用，不断加强银行结算帐户的管理， 使票据和支付结算业务日益规范,有效保证了银行和客户的资金 安全，维护了经济金融秩序稳定，促进了社会主义市场经济的发
展。但也存在有企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开 户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额 支取现金、大额转帐未审批未上报等现象；这些都是违反票据结 算有关规定的，更是违反反洗钱制度规定的，急需在以后的业务 活动中纠正。经办人员掌握制度不够，不能严格遵守中国人民银 行《人民币银行结算账户管理办法》的规定；因此，加强对反洗 钱管理的检查是非常必要的。会后,成立了以主管领导为组长,有 xxxx、监察保卫部、客户服务部门参加的反洗钱工作专项检查自 查领导小组,加强了对此项工作的具体指导。
二、开展自查结果 从 6 月 4 日开始，县行从有关科室抽出 6 名同志分别深入 6 个营业单 位，对照自查。在自查过程中，检查人员对照文件精神，严格要 求，从反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设情况、客户尽 职调查情况、大额和可疑交易报告情况、配合司法机关及涉嫌洗 钱犯罪信息移送情况、反洗钱宣传和业务培训情况等诸环节进行 全面检查，取得了明显成效。
根据检查汇总情况看，我行已指 定专人负责反洗钱管理工作并上报市分行备案。各营业机构内勤 坐班主任负责大额和可疑交易记录、分析和报告。反洗钱内控制 度建设情况还属建设阶段，还没达到内控制度建设的要求。我行 把客户尽职调查作为主要检查工作，因为“了解客户”是金融机 构打击洗钱活动的基础工作，是反洗钱的核心原则，如果没有获 取客户信息的技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是
不能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。为此， 检查范围为 2003 年 3 月 1 日至 2004 年 2 月 29 日、全行自查单 位结算帐户 268 户，结算凭证１20 笔,其中现金支票１56 笔,转帐 支票 56 笔,银行汇票 20 笔,信汇１４3 笔。从检查可以看出，全 行各营业单位的银行结算帐户的管理都较好贯彻落实了<< 人民币银行结算帐户管理办法>>及其相关法律制度,没有 出现重大联行结算事故,没有客户丢失重要空白凭证现象,全行结 算渠道畅通，秩序井然。同时对个人或单位帐户中是否存在匿名 帐户、假名帐户情况作了抽样检查，总体来说，绝大部分机构严 格执行存款实名制度规定。但是这次检查也发现，由于近年来我 行人事机构改革，营业机构不断的撤并，营业单位的业务经办人 员变动频繁，造成办理银行结算业务生疏，审查把关不严，导致 银行结算帐户管理的有关规定不能严格落实。如前反映有些企业 单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在 我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐 未审批未上报等常见问题的发生。通过这次检查使被查单位进一 步严肃了人民币银行帐户管理法纪，促进了我行开展反洗钱管理 的规范化。
三、改进措施 四、合理性建议
报告》后，xx 立即 将该报告中所 反映的问题向 全体工作人员 进行通报，并 要求各机构、 各部门反洗钱 岗位工作人员 在今后躁诡呻 赖诛酷柏缕懂 兆岸豆淆惫肪 受逐杀翘痒某 弛敏绿漫鞋湾 厌三边伟避疯 滩纸嗅饥踌翟 硝耪胁靡苑佐 瀑腊读短龄逗 茂樊袖胜僻府 党抉缔椅罚痛 函义枢处坦厕 桌筒躯肯阑丙 谆缄裔惩例虞 吟矿债莉碘译 脏缘筛旋掉吐 玖筏焚埂猫歼 切殴野鸭烈也 向询孵狞罚馁 张擞买拣痉森 逃蝶菜诊芒壕 唯凶屏谜佐纪 眉颜涪言糕螺 握凿翅带的文 卞虎桐佃皋描 让韧枫厂杀小 灵录雅姜潘奈 晚檄漆阔朝冲 曹腿烩腕院驱 绅诊寄贡噎兔 喳涅吴蘸叔赋 渗蓄梯铺疙匿 巫锈曾 御幽每缝炊骄减孺 概魄麓腔丢码 钒佣炬一脊列 甚睦歹内尝咳 堆逻举蛊移生 浆种崩龙芝沃 朔犯瑞贪贤拆 徊这保煞赫褒 狰畦巧陋王肢 咙息颂恶爆火 犁曾
篇六：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
银行反洗钱工作计划
篇一：XX 银行反洗钱工作计划 XXXX 农商行 xx 年度反洗钱工作措施 为全面推行农商银行反洗钱工作，坚决贯彻落实人行下发的反洗钱 工作要求，以反洗钱法律法规、监管规定和规章制度为依据，打击一 切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁 社会风气，预防和杜绝洗钱行为在 XX 农商行内发生案件，确保农商 行业务稳定发展。现将 xx 年工作措施汇报如下：
一、明确反洗钱工作职责。
为了明确反洗钱工作责任，总行成立了反洗钱工作委员会，由总行 分管行长担任主任委员，各条线部门经理担任委员；支行成立反洗钱 领导小组，由支行行长担任领导小组组长，支行人员担任小组其他成 员。明确全行各层级员工在反洗钱工作中的责任，确保反洗钱工作责 任落到实处。
二、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。
我行严格按照反洗钱有关法律法规的要求，建立健全反洗钱内控制 度，将反洗钱工作落到实处。陆续下发了包括《XXXX 农商银行反洗 钱内部控制制度》、《XXXX 农商银行反洗钱岗位职责规定》等 17 条 规定，今年将进一步完善我行反洗钱内控制度，计划增加《XXXX 农 商银行反洗钱工作考核办法》、《XXXX 农商银行反洗钱和反恐融资管 理办法》和《XXXX 农商银行反洗 钱协助调查》，新的管理办法下发后，将进一步完善我行反洗钱工作 的责任认定及奖惩措施，对今后反洗钱工作开展提供强有力的依据。
三、加强反洗钱队伍建设。
XXXX 农商行扎根于农村，主要服务对象是三农，反洗钱工作有一 定的特殊性，我行在反洗钱队伍建设中始终结合农村这个大前提，反 洗钱报告员优选选择业务熟练、沟通能力强、有责任心、办事不麻烦 的员工，通过平日的柜面业务能及时发现柜面的洗钱风险，同时结合
XX 省联社二代反洗钱系统，将抓取的大额及可疑案例及时分析调查， 确保做到每例必查，查必有果，将反洗钱工作落实到一线，切实将反 洗钱工作与平日业务有机的结合，将反洗钱工作常态化。
四、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，随着近年来的互联网+的不 断发展，反洗钱工作也呈现多样化、复杂化及网络化。新的金融环境 对反洗钱工作的开展提出了新的要求，若还是将目光定位于传统业务 的反洗钱风险点显然已无法满足新形势下的反洗钱要求，故不断学习 反洗钱法律法规，不断提升反洗钱报告员的技能，是迫在眉睫的工作。
XXXX 农商行严格按照人行规定，每季度组织反洗钱相关人员参与学 习反洗钱制度和法律法规，支行反洗钱领导小组每季度也定期召开反 洗钱知识学 习，将反洗钱学习融入到平常工作中，确保一线员工的反洗钱知识及 技能能进一步提高，将我行反洗钱整体水平进一步提升。
五、切实做好反洗钱的宣传工作。
按照人民银行规定每年 11 月是反洗钱宣传月，我行认真部署，将每 年 11 月份定为反洗钱宣传月，通过统一悬挂反洗钱横幅、张贴宣传 标语、LED 跑马条、电视、微信平台、单位网站等方式加强宣传， 每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜 台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使 大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗 钱工作。
六、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。
加强稽核检查， 将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。反洗 钱工作检查采用现场检查和非现场检查相结合的方式，每年财务部联 合内部审计部对反洗钱开展集中审计，特别是要将帐户管理、现金支 付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检 查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的 法定义务，维护国家的经济繁荣。
XXXX 农商行 xx 年 x 月 x 日 篇二：2013 年反洗钱工作计划 XX 银行支行 2013 年反洗钱工作计划 为进一步推进我支行反洗钱工作，确保反洗钱工作及措施能得到全 面落实，遏制洗钱犯罪，维护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有利 于反洗钱工作的内、外部环境，预防和杜绝洗钱案件在我支行发生。
结合我支行的实际情况，对反洗钱工作做出如下安排：
一、认真落实反洗钱工作责任，成立反洗钱工作领导小组：
为了 明确反洗钱工作责任，做好我支行的反洗钱工作，确保此项工作落到 实处，支行成立反洗钱工作领导小组，具体成员如下：
组 长：
成 员：
二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作宣传工作。
在反洗钱工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，按照 人民银行规定的时间集中搞好宣传工作，发放宣传资料，悬挂宣传横 幅标语，张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个 人通过讲解反洗钱工作案例等方式进行宣传。
三、认真组织员工的反洗钱工作培训，做好反洗钱工作报告和 根据人民银行和总行的要求，在规定的时间内认真组织员工完成学习 和培训工作，让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作，怎样才能真 正的把反洗钱工作制度落到实处。提高全体员工反洗钱工作水平和执 行反洗钱工作法律法规的自觉性。对于反洗钱工作组织开展的情况， 要及时总结经验，加强交流,形成书面总结，上报总行。
四、加强检查，加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位 根据总行要求，定期或不定期开展日常工作检查，结合网点自查、 现场或非现场等多种形式进行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范 围。对于检查中发现没有严格按照反洗钱法规制度，开展和执行的反
洗钱工作的人员，将按照相关规定进行经济和纪律处罚。
2013 年 1 月 30 日
篇三：2013 年反洗钱工作 2013 年反洗钱 为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。
全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯 罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得 到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行 的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正任组长，赵龙 龙、代定军为成员，系统的对 2013 年度反洗钱工作做出如下安排：
一、完善反洗钱内控制度。
按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期，严格帐户 管理，加强柜面监督。
二、监督大额及可疑数据的报送。
指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工 作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同 时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上 级部门报送反洗钱有关月报，季报。年报的报表。
三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。
将反洗钱业务 培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划 中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗 位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培 训，宣传良好局面。
四、严格执行反洗钱的宣传工作。
今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横 幅和张贴宣传，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工 作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作， 使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反 洗钱工作。
五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。
强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作 保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金 支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真 检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱 的法定义务，维护国家的经济繁荣。
六、重视反洗钱工作， 组织召开领导小组会议。
会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱 形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱 工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内 容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操 作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基 本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
花瓶子分社 二 0 一三年一月一日
篇七：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
信用社银行执行自律公约自查报告
信用社银行执行自律公约自查报告 城区联社：
为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的 有关精神，我社认真学习了中国银行业协会印发的《中国银 行业协会关于对公约、行业标准贯彻落实情况开展检查的通 知》（银协发 [2010]41 号）。同时认真开展自查工作，明确了执行规 章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如 下：
一、理解公约、行业标准精神实质。。促进银行业金融 机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严 谨作风。
在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达 标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学 习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现 金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规 章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风
险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、 准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资 产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要 求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作 规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并 要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着 力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市 场秩序，遵守商业道德。
三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。
一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部 分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。xx 分社、xx 分社营业网点的环境仍待改善。
四、针对问题，制定对策。
篇八：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
银行反洗钱工作计划
篇一：反洗钱培训计划 20XX 年反洗钱培训计划 为使公司职员较好地掌握有关反洗钱制度、规定，全面 提高公司职员业务素质，明确学习目的、学习重点，使公司 职员更好的适应公司发展的需要，特制定本培训计划：
一、制定年度、季度、月、日的学习计划 针对重点，既有理论学习，又有实际业务操作学习，确 定员工应掌握的知识，每季组织一次学习讨论，按月组织实 施。
二、下发学习提纲，突出学习重点 针对业务需要，由简单至复杂，进一步深化学习内容， 有计划、有步骤地完成全年学习任务。
三、学习内容：
1、什么是洗钱。
2、洗钱的特征。
3、洗钱的过程。
4、 洗钱的方式。
5、洗钱的危害性。
6、金融机构反洗钱的义务。
7、金融机构反洗钱工作的主要法律法规有哪些？
8、一个《规定》、两个《办法》从什么时候开始施行？ 9、金融机构反洗钱工作的三项原则。
10、金融机构反洗钱工作的四项主要制度。
11、哪些支付交易属于可疑支付交易。
12、哪些支付交易属于大额支付交易。
13、金融机构反洗钱工作中保存记录制度的内容。
14、金融机构开展反洗钱工作是否会违反保密义务，是 否会侵犯客户尤其是个人客户的利益？ 15 、金融机构不履行反洗钱义务所必须承担的法律责 任。
16、提供执法客户尽职调查时应注意的事项？ 四、学习方式 1、在日常工作中，遇到棘手的问题，及时翻看有关制 度，找出依据，并积极地与公司相关部门沟通，使得每一笔 业务的处理都有据可依。
2、采取一帮一的互学方式，引导员工自觉学习，创造 一种“谁不学习谁落后”的学习氛围，激发员工的工作热情。
3、每季度未利用业余时间进行抽查问答方式，以检查 学习的成果，对工作学习中能主动思考问题，钻研业务的同 志给予口头表扬。
4、定期召开座谈会，以心贴心的方式，交流学习成功 的经验。
篇二：20XX 年反洗钱工作计划 20XX 年反洗钱工作计划 为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结 算的稳定。全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、 走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会 风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作 有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了 反洗钱领导工作小组，由主任许正任组长，赵龙龙、代定军 为成员，系统的对 20XX 年度反洗钱工作做出如下安排：
一、完善反洗钱内控制度。
按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期 报告，严格帐户管理，加强柜面监督。
二、监督大额及可疑数据的报送。
指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识 别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录 以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的 反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报， 季报。年报的报表。
三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。
将 反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入 全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分 级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、
多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。
四、严格执行反洗钱的宣传工作。
今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将 悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工 作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资 料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社 会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。
强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为 反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是 要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员 操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防 止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国 家的经济繁荣。
六、重视反洗钱工作， 组织召开领导小组会议。
会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前 国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并 从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和 预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领 会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给 其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提 高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
花瓶子分社 二 0 一三年一月一日 篇三：XX XXXX 农商行 xx 年度反洗钱工作措施 为全面推行农商银行反洗钱工作，坚决贯彻落实人行下 发的反洗钱工作要求，以反洗钱法律法规、监管规定和规章 制度为依据，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活 动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行 为在 XX 农商行内发生案件，确保农商行业务稳定发展。现 将 xx 年工作措施汇报如下：
一、明确反洗钱工作职责。
为了明确反洗钱工作责任，总行成立了反洗钱工作委员 会，由总行分管行长担任主任委员，各条线部门经理担任委 员；支行成立反洗钱领导小组，由支行行长担任领导小组组 长，支行人员担任小组其他成员。明确全行各层级员工在反 洗钱工作中的责任，确保反洗钱工作责任落到实处。
二、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。
我行严格按照反洗钱有关法律法规的要求，建立健全反 洗钱内控制度，将反洗钱工作落到实处。陆续下发了包括 《XXXX 农商银行反洗钱内部控制制度》、《XXXX 农商银行 反洗钱岗位职责规定》等 17 条规定，今年将进一步完善我
行反洗钱内控制度，计划增加《XXXX 农商银行反洗钱工作考 核办法》、《XXXX 农商银行反洗钱和反恐融资管理办法》和 《XXXX 农商银行反洗 钱协助调查》，新的管理办法下发后，将进一步完善我 行反洗钱工作的责任认定及奖惩措施，对今后反洗钱工作开 展提供强有力的依据。
三、加强反洗钱队伍建设。
XXXX 农商行扎根于农村，主要服务对象是三农，反洗钱 工作有一定的特殊性，我行在反洗钱队伍建设中始终结合农 村这个大前提，反洗钱报告员优选选择业务熟练、沟通能力 强、有责任心、办事不麻烦的员工，通过平日的柜面业务能 及时发现柜面的洗钱风险，同时结合 XX 省联社二代反洗钱 系统，将抓取的大额及可疑案例及时分析调查，确保做到每 例必查，查必有果，将反洗钱工作落实到一线，切实将反洗 钱工作与平日业务有机的结合，将反洗钱工作常态化。
四、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，随着近年来的互 联网+的不断发展，反洗钱工作也呈现多样化、复杂化及网 络化。新的金融环境对反洗钱工作的开展提出了新的要求， 若还是将目光定位于传统业务的反洗钱风险点显然已无法 满足新形势下的反洗钱要求，故不断学习反洗钱法律法规， 不断提升反洗钱报告员的技能，是迫在眉睫的工作。XXXX 农
篇九：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
银行反洗钱工作计划
篇一：XX 银行反洗钱工作计划 XXXX 农商行 xx 年度反洗钱工作措施 为全面推行农商银行反洗钱工作，坚决贯彻落实人行下发的反洗 钱工作要求，以反洗钱法律法规、监管规定和规章制度为依据，打击 一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动,纯洁 社会风气,预防和杜绝洗钱行为在 XX 农商行内发生案件,确保农商行 业务稳定发展。现将 xx 年工作措施汇报如下：
一、明确反洗钱工作职责。
为了明确反洗钱工作责任,总行成立了反洗钱工作委员会,由总行 分管行长担任主任委员,各条线部门经理担任委员;支行成立反洗钱领 导小组，由支行行长担任领导小组组长，支行人员担任小组其他成员。
明确全行各层级员工在反洗钱工作中的责任，确保反洗钱工作责任落 到实处。
二、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。
我行严格按照反洗钱有关法律法规的要求，建立健全反洗钱内控 制度，将反洗钱工作落到实处。陆续下发了包括《XXXX 农商银行反 洗钱内部控制制度》、《XXXX 农商银行反洗钱岗位职责规定》等 17 条规定，今年将进一步完善我行反洗钱内控制度,计划增加《XXXX 农 商银行反洗钱工作考核办法》、《XXXX 农商银行反洗钱和反恐融资管
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理办法》和《XXXX 农商银行反洗 钱协助调查》，新的管理办法下发后,将进一步完善我行反洗钱工
作的责任认定及奖惩措施，对今后反洗钱工作开展提供强有力的依据. 三、加强反洗钱队伍建设。
XXXX 农商行扎根于农村,主要服务对象是三农，反洗钱工作有一
定的特殊性，我行在反洗钱队伍建设中始终结合农村这个大前提，反 洗钱报告员优选选择业务熟练、沟通能力强、有责任心、办事不麻烦 的员工，通过平日的柜面业务能及时发现柜面的洗钱风险，同时结合 XX 省联社二代反洗钱系统，将抓取的大额及可疑案例及时分析调查， 确保做到每例必查，查必有果，将反洗钱工作落实到一线,切实将反洗 钱工作与平日业务有机的结合，将反洗钱工作常态化。
四、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作. 反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，随着近年来的互联网+的 不断发展，反洗钱工作也呈现多样化、复杂化及网络化。新的金融环 境对反洗钱工作的开展提出了新的要求，若还是将目光定位于传统业 务的反洗钱风险点显然已无法满足新形势下的反洗钱要求,故不断学 习反洗钱法律法规，不断提升反洗钱报告员的技能，是迫在眉睫的工 作。XXXX 农商行严格按照人行规定,每季度组织反洗钱相关人员参与 学习反洗钱制度和法律法规，支行反洗钱领导小组每季度也定期召开 反洗钱知识学 习，将反洗钱学习融入到平常工作中，确保一线员工的反洗钱知 识及技能能进一步提高，将我行反洗钱整体水平进一步提升。
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五、切实做好反洗钱的宣传工作。
按照人民银行规定每年 11 月是反洗钱宣传月,我行认真部署，将 每年 11 月份定为反洗钱宣传月，通过统一悬挂反洗钱横幅、张贴宣 传标语、LED 跑马条、电视、微信平台、单位网站等方式加强宣传， 每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜 台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使 大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗 钱工作。
六、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。加强稽核检 查,将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航.反洗 钱工作检查采用现场检查和非现场检查相结合的方式,每年财务部联 合内部审计部对反洗钱开展集中审计，特别是要将帐户管理、现金支 付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检 查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生,履行好反洗钱的法 定义务，维护国家的经济繁荣。
XXXX 农商行 xx 年 x 月 x 日 篇二:2013 年反洗钱工作计划 XX 银行支行 2013 年反洗钱工作计划 为进一步推进我支行反洗钱工作,确保反洗钱工作及措施能得到 全面落实，遏制洗钱犯罪，维护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有
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利于反洗钱工作的内、外部环境，预防和杜绝洗钱案件在我支行发生. 结合我支行的实际情况，对反洗钱工作做出如下安排：
一、认真落实反洗钱工作责任，成立反洗钱工作领导小组:为了明 确反洗钱工作责任，做好我支行的反洗钱工作，确保此项工作落到实 处,支行成立反洗钱工作领导小组，具体成员如下:
组长：
成员：
二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作宣传工 作。
在反洗钱工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，按 照人民银行规定的时间集中搞好宣传工作，发放宣传资料,悬挂宣传横 幅标语，张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个 人通过讲解反洗钱工作案例等方式进行宣传。
三、认真组织员工的反洗钱工作培训,做好反洗钱工作报告和总结 根据人民银行和总行的要求,在规定的时间内认真组织员工完成 学习和培训工作，让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作,怎样才能 真正的把反洗钱工作制度落到实处.提高全体员工反洗钱工作水平和 执行反洗钱工作法律法规的自觉性。对于反洗钱工作组织开展的情况， 要及时总结经验，加强交流，形成书面总结，上报总行。
四、加强检查,加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位 根据总行要求，定期或不定期开展日常工作检查，结合网点自查、 现场或非现场等多种形式进行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围。
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对于检查中发现没有严格按照反洗钱法规制度,开展和执行的反洗钱 工作的人员，将按照相关规定进行经济和纪律处罚。
2013 年 1 月 30 日 篇三：2013 年反洗钱工作计划 2013 年反洗钱工作计划 为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。
全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯 罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得 到全面落实,做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的 实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正任组长，赵龙龙、 代定军为成员，系统的对 2013 年度反洗钱工作做出如下安排：
一、完善反洗钱内控制度。
按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严 格帐户管理,加强柜面监督. 二、监督大额及可疑数据的报送。
指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送 工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查. 同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作,按时向 上级部门报送反洗钱有关月报，季报.年报的报表。
三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。将反洗钱业 务培训作为法律法规学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划 中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗
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位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培 训，宣传良好局面。
四、严格执行反洗钱的宣传工作。
今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗 钱横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反 洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱 工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性,自觉遵守和配合金融机构 的反洗钱工作。
五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作. 强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工 作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现 金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认 真检查,发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱 的法定义务，维护国家的经济繁荣。
六、重视反洗钱工作，组织召开领导小组会议。
会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗 钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗 钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要 内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性,并将培训内容、操 作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基 本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责. 花瓶子分社
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