篇一：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
信用社银行执行自律公约自查报告
信用社银行执行自律公约自查报告 城区联社：
为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的 有关精神，我社认真学习了中国银行业协会印发的《中国银 行业协会关于对公约、行业标准贯彻落实情况开展检查的通 知》（银协发 [2010]41 号）。同时认真开展自查工作，明确了执行规 章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如 下：
一、理解公约、行业标准精神实质。。促进银行业金融 机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严 谨作风。
在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达 标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的学 习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现 金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规 章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风
险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、 准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资 产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要 求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作 规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并 要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着 力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市 场秩序，遵守商业道德。
三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。
一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部 分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。xx 分社、xx 分社营业网点的环境仍待改善。
四、针对问题，制定对策。
篇二：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作实施方案
为了贯彻落实银监会关于案件风险排查工作的有关要 求，确保ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作取得实效， 特制定本实施方案。
一、工作目的 （一）指导银行业金融机构开展案件风险排查工作，提 高案件防控意识和风险管控能力。
（二）认真排查银行业金融机构重点业务存在的案件风 险隐患，及时完善内控措施。
（三）保质保量完成案件风险排查工作，确保银监会案 件防控工作的各项要求落实到位。
（四）督促银行业金融机构及时总结案件风险防控经 验，形成循环、持续的案件防控工作长效机制。
二、组织领导 为加强对此项工作的组织领导，保证案件风险排查工作 有力、有序、有效开展，ⅩⅩ银监局成立以局长为组长、副 局长为副组长的 “ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排查工作 领导小组”，统一协调指导辖区银行业金融机构和监管部门
1 / 11
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
开展案件风险排查工作，督促各银行业金融机构全面自查， 及时整改，完善工作措施。
为了便于组织、协调和推动案件排查工作，提高工作效 率，建立联合排查机制，成立 4 个专业组，分别负责有关事 项。各专业组的组成和职责如下：
办公室：成员为：吴金勇、任建国、蒋蕊萍、贺强。负 责案件排查工作的组织、协调、文件印制和转发、召集相关 会议等。
综合组：成员：苏宏卫、高玲侠、章桢、段萌萌。负责 制定案件风险排查工作实施方案，配合现场抽查组制定现场 抽查方案，依据自查和抽查结果，汇总分析全辖情况，撰写 通报，对银行业金融机构提出进一步整改意见和监管要求。
现场抽查组：设 5 个小组，分别由ⅩⅩ银监局 5 个现场 检查处派员组成（第 1 组：现场检查一处，负责辖内大型商 业银行的检查;第 2 组：现场检查二处,负责辖内股份制商业 银行的检查;第 3 组：现场检查三处，负责辖内城市商业银 行、城市信用社的检查;第 4 组：现场检查四处，负责辖内 政策性银行的检查;第 5 组：现场检查五处，负责辖内邮政
2 / 11
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
储蓄银行和农村合作金融机构的检查），3 个非现场处配合， 被抽查银行业金融机构的上级机构派员参加，协助检查。由 牵头的现场抽查小组根据每轮工作任务和银行业金融机构 自查情况，制定现场抽查方案，并下发相关分局；进场实施 现场抽查；撰写检查报告，上报银监会。
案件问责评估组：成员为 5 个现场抽查小组的主查人。
负责对辖内银行业金融机构案件问责处理结果进行评估。
三、总体安排及实施步骤 此项工作自 2009 年 4 月开始，银行业金融机构的自查 和监管部门的抽查以后每 3 个月滚动开展一次，作为常态化 工作，建立滚动式常态化检查机制。具体实施步骤分为：安 排部署、自查抽查、通报整改、分析评价、年度总结。
（一）安排部署 1.及时转发银监会下发的一系列关于开展案件风险排 查工作的文件和通知，正式启动排查工作。
2．督促各银行业金融机构成立案件风险排查工作领导 机构，建立相应工作机制。
3．ⅩⅩ银监局成立“ⅩⅩ银行业金融机构案件风险排
3 / 11
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
查工作领导小组”和各个专业组。
4．建立领导协调机制、联合排查机制、分析报告机制、
定期通报机制、案件问责评价机制、年度总结机制等 6 项工 作机制。
综合组在全面评估前一年度案件风险排查工作基础 上，提出 本年度案件风险防控工作计划，结合银监会下发的相关文 件，确定本年度案件风险排查工作重点，提交领导小组审定 后，交由现场抽查组制定现场抽查方案，下发各分局，启动 下一阶段工作。
（二）自查抽查 1.对象和范围。按照银监会有关要求，排查对象为辖内 政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银 行、农村合作金融机构、城市商业银行和城市信用社，重点 是基层支行网点。各银行业金融机构自查面原则上力求全覆 盖；监管部门抽查面原则上不低于 30%，具体对象由现场 抽查组根据银行业金融机构自查情况和风险状况确定。每次 排查业务时间跨度为 3 个月。
4 / 11
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
2.时间安排。整体排查工作在每季后 1 个月内完成。银
行业金融机构季后 10 日内完成自查，12 日内向ⅩⅩ银监局
对口现场抽查组和属地银监分局报自查报告；ⅩⅩ银监局现
场抽查组和各银监分局季后 13 日至 25 日进点抽查；各银监
分局于季后 25 日内向ⅩⅩ银监局对口现场抽查组上报检查
报告。
3.排查方式
（1）机构自查。原则要求上级机构对下级机构进行检查，
由上级机构派人核对账目并与客户对账，不能由经办人自行
检查核对，也不能由经办人之间进行交叉检查核对。
（2）监管部门抽查。ⅩⅩ银监局现场抽查组和各银监分
局进点开展排查，被抽查银行业金融机构的上级机构派员参
加，协助检查。
（3）排查中建立协查机制，对跨行大额资金流向和重要
账户，由相关现场抽查小组相互配合，完成检查。
（4）增殖税发票核查工作由办公室牵头负责，现场抽查
组具体实施，有关事项另行发文。
4.排查内容
5 / 11
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
各银行业金融机构和监管部门排查的主要内容如下：
（1）大额存款。排查中要对大额存款的进出情况重点 检查，大额存款标准由各银行业金融机构根据自身的有关规 定确定，如无规定，可考虑按照单笔 50 万元以上掌握。
（2）账户检查。要针对以下六类情况进行重点检查：
一是非长期合作企业开立的临时结算账户。二是未经银行营 销，企业自然开立的账户。三是有大笔资金进入并在短期内 流出（多发生在对账期内）的账户。四是由中介机构或非企 业 人 员 代 办 开 立 的 账 户 。五 是 账 户 开 立 后 一 直 未 发 生 业 务 或 业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。六是 账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领 取回单的账户。同时，要对银企对账执行情况开展检查。
（3）票据承兑与贴现。重点检查保证金缴存管理情况、 贸易背景真实性和资金流向合规性。
（4）银行业金融机构对企业预留印鉴卡的管理情况。
（5）监管部门对增殖税发票进行核查。
（6）监管部门对银行业金融机构案件风险排查机制建 立情况、自查工作开展情况进行检查。
6 / 11
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
每轮排查内容在此基础上，根据银监会要求和前一轮排 查情况，结合实际做适度调整。
5.排查要求 （1）排查工作要按照“大额、异动账户优先”的原则进 行。各银行业金融机构在以后的常态检查中，要对单笔 50 万元以上的资金进出情况按照“大额优先”的原则全面检查。
（2）每轮排查时，银行业金融机构要将近 3 个月内办 理的承兑汇票保证金存款名单、新授信票据和新增授信票据 客 户 名 单 打 印 ，在 自 查 结 束 之 前 送 Ⅹ Ⅹ 银 监 局 对 口 现 场 抽 查 组和属地银监分局；近 3 个月内签发或贴现的承兑汇票及所 附 合 同 、增 值 税 发 票 的 复 印 件 在 自 查 结 束 之 前 送 Ⅹ Ⅹ 银 监 局 现场抽查组和属地银监分局。由现场抽查组和银监分局收集 整理增值税发票后，与税务机关进行核对。
（3）各监管部门和银行业金融机构在排查期间，一定要 加强舆情监控和注意保密，有关检查情况一律不得对媒体泄 露，如违反本通知要求擅自对外泄露，一经查实，对相关责 任人要严肃处理。
（4）各银行业金融机构每季后 12 日前向ⅩⅩ银监局现场
7 / 11
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
抽查组和属地银监分局报告自查报告；各银监分局季后 25 日前向ⅩⅩ银监局对口现场抽查组上报检查报告；ⅩⅩ银监 局对口现场抽查组季后 30 日内按机构类别（政策性银行、 大 型 商 业 银 行 、股 份 制 银 行 、邮 政 储 蓄 银 行 、农 村 合 作 金 融 机构、城市商业银行、城市信用社）完成汇总报告，上报银 监会对口监管部门和案件稽查局，并抄送综合组。
（5）各银行业金融机构要建立快速反应机制，对于排查 中发现的案件，按照《中国银监会办公厅关于案件风险排查 工作有关要求的通知》（银监办发﹝2009﹞142 号）精神和 案件上报工作规定，第一时间报告领导小组办公室。办公室 接到报告后，商有关非现场处上报银监会对口监管部门和案 件稽查局。
（三）通报整改 1.综合组按照现场抽查组的检查报告，汇总全辖情况， 整理形成通报材料，报办公室。
2.办公室审阅通报材料，呈报领导小组审定后，以下发 文件或召集会议形式向各银监分局和银行业金融机构通报 情况，提出整改意见和监管要求。
8 / 11
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
3．各银行业金融机构结合通报情况，针对案件风险防
控方面存在的薄弱环节和风险隐患，提出并落实整改措施，
按季向ⅩⅩ银监局案件风险排查工作领导小组报告整改完
善情况。
4. 各银行业金融机构对于排查中发现的案件按照相关
规 定 进 行 问 责 处 理 ，并 将 问 责 结 果 报 送 Ⅹ Ⅹ 银 监 局 案 件 风 险
排查工作领导小组。
（四）分析评价
总 结 案 件 风 险 排 查 工 作 经 验 ，巩 固 成 果 ，形 成 循 环 、持
续的案件防控长效机制。
1．现场抽查组根据各银行业金融机构报送的上一轮排
查整改情况，按照银监会案件风险防控有关要求，对整改情
况进行分析评估，并确定本轮排查工作重点。
2. 案件问责评估组对各银行机构报送的案件问责结
果，按照银监会《中国银监会办公厅关于银行业金融机构自
查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》
（银监办发﹝2009﹞148 号）精神进行评估，提出评估意见。
（五）年度总结
9 / 11
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
综合组根据各季度排查工作情况、案件问责情况、整改 情况对全年银行业金融机构案件风险防控工作及ⅩⅩ银监 局案件风险排查工作进行全面总结，确定下一年度辖内银行 业金融机构案件风险排查工作计划。
四、有关要求 （一）加强领导，落实责任 辖内银行业金融机构要成立工作领导机构，并建立工作 机制，切实抓好落实。要结合实际制订工作方案，统筹安排， 全面部署，落实责任，坚持“谁主管、谁负责”，“谁牵头、 谁负责”的工作原则，将各项工作任务分解落实到经办部门 和经办人员，确保各项工作顺利开展。
（二）健全机制，狠抓落实 各银行业金融机构，要以ⅩⅩ银监局建立的工作协调机 制为指导，建立健全本行工作机制，尤其是要健全紧急了解 人和快速反应机制，确保一旦发现案件风险，及时报告，及 时处置，减少影响。坚持全面提高和重点突破相结合的原则， 有针对性地查找不足；坚持边查边改原则，抓出实效；坚持 上下联动、整体推进的原则，形成合力。
10 / 11
如有异议或侵权请及时联系，客服将立即删除！
（三）明确重点，抓出实效 各银行业金融机构案件风险排查工作，要在全面保障的 基础上突出重点，要紧扣银监会关于案件排查工作的要求， 重点对大额、超大额和异动账户的随时跟踪和监控核查，对 大额票据贴现、频繁贴现客户重点检查。
（四）认真总结，全面提升 各银行业金融机构要认真总结工作经验，巩固成果，提 高 操 作 风 险 管 控 水 平 ；借 此 契 机 ，认 真 总 结 ，强 化 管 理 ，全 面推动风险管理工作，形成案件防控长效机制。
11 / 11
篇三：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
XX 银行支行
银行反洗钱工作计划
xx 年反洗钱工作计划
为进一步推进我支行反洗钱工作，确保反洗钱工作及措施能得到 全面落实，遏制洗钱犯罪，维护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有 利于反洗钱工作的内、外部环境，预防和杜绝洗钱案件在我支行发生。
结合我支行的实际情况，对反洗钱工作做出如下安排：
一、认真落实反洗钱工作责任，成立反洗钱工作领导小组：
为了 明确反洗钱工作责任，做好我支行的反洗钱工作，确保此项工作落到 实处，支行成立反洗钱工作领导小组，具体成员如下：
组 长：
成 员：
二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反洗钱工作 __。
在反洗钱工作 __中，首先是按照人民银行的统一部署，按照人民 银行规定的时间集中搞好 __，发放宣传资料，悬挂宣传横幅标语，
张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个人通过讲 解反洗钱工作案例等方式进行宣传。
三、认真组织员工的反洗钱工作培训，做好反洗钱工作报告和总 结
根据人民银行和总行的要求，在规定的时间内认真组织员工完成 学习和培训工作，让员工懂得在工作中如何做好反洗钱工作， __真 正的把反洗钱工作制度落到实处。提高全体员工反洗钱工作水平和执 行反洗钱工作法律法规的自觉性。对于反洗钱工作组织开展的情况， 要及时总结经验，加强交流,形成书面总结，上报总行。
四、加强检查，加大责任追究力度，确保反洗钱工作落实到位
根据总行要求，定期或不定期开展日常工作检查，结合网点自查、 现场或非现场等多种形式进行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围。
对于检查中发现没有严格按照反洗钱法规制度，开展和执行的反洗钱 工作的人员，将按照相关规定进行经济和纪律处罚。
xx 年 1 月 30 日
为建立健全反洗钱培训机制，提高反洗钱业务人员的素质，增强 员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验。励志培养 出一批专业的队伍，使反洗钱操作更加规范化、高效化。按照中国人 民银行有关反洗钱培训工作的要求，制订 xxxxxxxx 年度反洗钱培训 工作计划：
一、培训要求：把反洗钱培训工作列入年度经营管理中，摆上重 要议事日程。培训工作要注重实效，不走形式、不走过场，对参训人 员进行必要的考核。
二、培训人员：反洗钱工作领导小组成员、各支行负责人、专管 员和一线临柜人员；
三、培训内容：
1、“一法四令”；
2、联网核查公民身份信息系统知识；
3、《xxxxxx 反洗钱工作指引和管理体制及岗位责任制》等相关 制度；
4、现金和账户管理知识；
5、反洗钱客户风险等级划分。
三、培训时间：xx 年 6 月 10 日—9 月 10 日；
1、xx 年 6 月：反洗钱法律法规；
2、xx 年 9 月：内控制度、风险等级划分和相关反洗 钱的知识。
四、培训批次：
每期培训半天，人员 50—60 人，共 6 期 3 天。
二 0 一二年一月五日 公司 xxxxxx 股份有限 xx 年反洗钱培训工作计划 为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、 贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜
绝洗钱行为在 xx 县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支 付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有 组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对 20xx 年度 反洗钱工作做出如下安排：
一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。按照反洗钱方面 有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将 反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收 入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。二、 完善组织架构，整合反洗钱管理部门。为进一步理顺反洗钱组织架构， 逐步形成自上而下的统一管理体系，20xx 年 xx 县农联社拟按照省联 社有关文件要求，重新整合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部 的反洗钱办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。
一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗 钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负 责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。三、加强反 洗钱法规、政策和技能培训工作。联社将反洗钱业务培训作为法律法 规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作 领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组 织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动 的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在 20xx 年 5 月份联社将召开全 辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、
交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作 的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱 风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员 深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其 他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑 交易的能力，履行好这一项重要职责。四、切实做好反洗钱的 __。
每年 11 月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反 洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和 向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和 向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉 遵守和配合金融机构的反洗钱工作。五、开展定期或不定期、现场或 非现场的稽核检查。加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查 范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在 20xx 年 1 月份对各营业网点 反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行 跟踪；20xx 年 4 月份对辖内信用社（部）进行一次反洗钱工作专项 检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜 人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗 钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
内容仅供参考
篇四：浅析农商银行如何加强反洗钱工作
银行反洗钱工作的整改报告 关于 xx 反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部：
近日，xx 收到贵部下发的《关于 xx2011 年反洗钱工作专项审计 报告》后，xx 立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通
报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中 严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作 中去。目前，xx 已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的 梳理和总结，并结合 xx 实际情况进行整改，现将整改情况做如 下汇报。
一、 制度建设与学习 （一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识 当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱 意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱 风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护 正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这 既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防 范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今 年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认 识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工 作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。
（二）法律法规学习及落实
认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会 2011 年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安
徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开 展对反洗钱法律法规文件的学习。xx 先后两次发文（xx 皖发 [2011]96 号、100 号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反 洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识 抓好落实 切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理 办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在 反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整 理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。
总公司于 2011 年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反 洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等
重要内容。xx 认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求， 认真学习、积极总结，确保反洗钱各项制度得以贯彻落实。目前 xx 正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细 化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。
二、深入开展反洗钱的培训宣导 一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开 展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员 工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜 闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，提升群众反洗钱
意识。
二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总 经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题
培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身 利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习 的积极性。
三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部 门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。xx 一季度重点对新成 立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别 针对 xx 筹建及 xx 公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗 位的培训，内容涵盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度 以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工作要求，培训人数 共计 32 人，所有人员均经过笔试测试。
同时 xx 利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计 175 人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。
针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx 要求各机 构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计 36 人 通过网络学院学习该系统功能及日常操作。
三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力 在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要 进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健 全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有
效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制 度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意 识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明 确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考 核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗 钱监管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到 实处，切实履行反洗钱义务。
四、切实做好反洗钱日常工作 一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客 户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户 身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。二是认真学习 贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定 下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则， 深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、 审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险， 特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提 高可疑交易分析识别的有效性。
三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现 场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。
五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通 一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工 作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及
时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工 作的落实。
二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及 时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整 改工作报告。
三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求， 主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作 动态及信息的报送工作。
〇一二年五月四日篇二：关于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告 关于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告 分公司：
我司为坚决贯彻落实集团公司关于反洗钱工作的要求，在反洗钱工作 坚持以风险为本的原则，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规 章制度为依据，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作 自查自纠的力度，加强了对发洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整 改。根据分公司在全辖开展了反洗钱工作监督检查情况及《关于 贯彻落实﹤保险业反洗钱工作管理办法〉的指导意见》的通知， 结合我司实际，上报自查自纠及整改落实情况如下：
一、 自查自纠基本情况及自查内容 （1） 自查自纠工作开展基本情况 此次自查自纠，我公司经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员 工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利
用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知 识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣 传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社 会公众的反洗钱意识。
（2） 自查内容自查情况 1、 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客 户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益 人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身 份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印 件或者影印件。
2、 客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合 客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客 户风险 等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户 分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分 进行管理。
3、 大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可 疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管 理制度和操作规程。
4、 反洗钱内控制度执行情况和其他基础工作情况。我司按照上级要 求成立了以县支公司经理为组长，小组成员（**、**、**），反 洗钱联络员由张逢同志负责，将反洗钱工作职责落实到岗、落实
到人；并结合公司实际制定了反洗钱内控制度，在工作会议上向 工作公司员工及营销伙伴进行宣导，保证了制度的执行效果。
5、 按照上级公司的要求定期登陆公司反洗钱监控报送系统，对总公 司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质 量。
（3） 反洗钱培训和宣传工作 按照分公司在全辖开展“反洗钱宣传月活动”的相关要求，我司工作 人员对前来投保的客户发反洗钱宣传资料。篇三：反洗钱工作自 查整改报告 反洗钱工作自查整改报告 一、制度建设情况 根据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了《安 阳市中心支公司反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报 告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施细则》、《客户身份识 别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等级划分 工作计划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。
作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落 实了《中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工 作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、 联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。
上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗 钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备
案。
二、组织建设和人员配置情况 为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导
小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。按照条线管 理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和 合规经营管理设置了相应的联系人。
按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排 专人负责每月报送《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告 情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计 表》。
三、反洗钱培训和宣传情况 制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于 2010 年 10 月 23 日对全辖 中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和 实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反洗钱工作重要 性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。
四、各项制度执行情况 按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了《客 户身份识别情况统计表》、《可疑交易报告情况统计表》、《协助公 安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，由反洗钱日常操 作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。
五、与监管机构沟通情况 指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、
信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如 实反映反洗钱工作情况。办事处：
为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联社 依照陕信联 x 办发 [2007]x 号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文 件精神，联社理事长认真批阅，安排成立了以 xxx 副主任为组长 的工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x 月 x 日至 x 月 x 日对全县 x 个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况 汇报如下：
一、组织机构 为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以 xxx 副主任任组长，财 务部、信息部、各信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小 组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人员专门负责反洗钱 工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实 到岗，落实到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作 及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送联社财务部，财务部 汇总并上报渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的 反洗钱情况进行监督、检查。
二、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。按照“了 解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查 客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业 执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效
性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经 营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的 现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建 立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料， 包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名 及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代 码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日 平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份 证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电 视、广播等舆论工具，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会 代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规 章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力。我联 社通过组织反洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛 宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的 法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打 击洗钱活动的社会氛围。三、 精心组织自查工作，对今年以来 大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业 务系统的大额支付进行逐笔审查。
（一）大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100 万元以上的单笔转账；
2、对金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和 现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算 账户之间金额 20 万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工 商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；6、相
同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收
付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
四、反洗钱工作存在
不足及今后工作要求。
我社基本上能按照反洗钱的有关规定开
展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理 论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的 判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办 法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一 步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加 大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事 机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善 反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金 支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付 交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金 收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进 一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗 钱工作的顺利开展。
根据 xxxxxxxxxxxx 要求,我们积极行动,组织专项检查工作人员,依 据《关于开展反洗钱工作专项检查的通知》规定的检查内容,自 接文起 6 月 4 日至 6 月 8 日,历时 5 天,对全辖 x 个营业单位的反 洗钱工作管理情况进行了认真全面的自查,现已检查结束,把自查 中的有关情况汇报于后: 一、组织领导、精心培训 我行委派会计部门人员于五月份参加了省分行组织的反洗钱工作培 训。培训结束回来后，向县行领导认真做了汇报工作，阐明了反 洗钱工作的重要性，行领导非常重视。并在 6 月初县行组织的柜
员业务培训会上首次把反洗钱做为一项重要培训工作。培训的内 容，诸如“了解你的客户”培训项目，对全行柜员进行有关反洗 钱规章制度、操作程序、可疑资金的识别和分析，遇情况处理等 知识，使员工熟悉反洗钱操作规程以及发现和处理可疑交易的措 施办法，培训的目地使柜员知道自己在识别客户、保存和提供记 录、记录和报告现金交易以及报告可疑交易方面所具有的责任；
培训取得圆满成功，在此基础上，今后我行将定期地组织对员工 进行反洗钱教育和培训。以维护国家金融秩序的稳定。自接到市 分行的《关于开展反洗钱工作专项检查的通知》的通知后,主管 行长及时组织县行 xxxx、监察保卫部、客户服务部等科室共 6 人 学 习 领 会 << 关 于 开 展 反 洗 钱 工 作 专 项 检 查 的 通 知 >>、以及其它与反洗钱有关的《金融机构反洗钱规定》、《人 民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《人民币银行结算帐户 管理办法》等制度规定,明确此次检查的时间、范围、对象、内 容和要求，从而使检查人员进一步加深了对反洗钱管理法规制度 的理解，统一了思想认识。参与检查的同志一致认为,随着<< 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 >> 和 <<中国农业银行人民币支付交易反洗钱工作规程>> 等一系列法规的颁布实施和不断完善,商业银行办理人民币单位 和个人结算帐户的开立和使用，不断加强银行结算帐户的管理， 使票据和支付结算业务日益规范,有效保证了银行和客户的资金 安全，维护了经济金融秩序稳定，促进了社会主义市场经济的发
展。但也存在有企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开 户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额 支取现金、大额转帐未审批未上报等现象；这些都是违反票据结 算有关规定的，更是违反反洗钱制度规定的，急需在以后的业务 活动中纠正。经办人员掌握制度不够，不能严格遵守中国人民银 行《人民币银行结算账户管理办法》的规定；因此，加强对反洗 钱管理的检查是非常必要的。会后,成立了以主管领导为组长,有 xxxx、监察保卫部、客户服务部门参加的反洗钱工作专项检查自 查领导小组,加强了对此项工作的具体指导。
二、开展自查结果 从 6 月 4 日开始，县行从有关科室抽出 6 名同志分别深入 6 个营业单 位，对照自查。在自查过程中，检查人员对照文件精神，严格要 求，从反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设情况、客户尽 职调查情况、大额和可疑交易报告情况、配合司法机关及涉嫌洗 钱犯罪信息移送情况、反洗钱宣传和业务培训情况等诸环节进行 全面检查，取得了明显成效。
根据检查汇总情况看，我行已指 定专人负责反洗钱管理工作并上报市分行备案。各营业机构内勤 坐班主任负责大额和可疑交易记录、分析和报告。反洗钱内控制 度建设情况还属建设阶段，还没达到内控制度建设的要求。我行 把客户尽职调查作为主要检查工作，因为“了解客户”是金融机 构打击洗钱活动的基础工作，是反洗钱的核心原则，如果没有获 取客户信息的技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是
不能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。为此， 检查范围为 2003 年 3 月 1 日至 2004 年 2 月 29 日、全行自查单 位结算帐户 268 户，结算凭证１20 笔,其中现金支票１56 笔,转帐 支票 56 笔,银行汇票 20 笔,信汇１４3 笔。从检查可以看出，全 行各营业单位的银行结算帐户的管理都较好贯彻落实了<< 人民币银行结算帐户管理办法>>及其相关法律制度,没有 出现重大联行结算事故,没有客户丢失重要空白凭证现象,全行结 算渠道畅通，秩序井然。同时对个人或单位帐户中是否存在匿名 帐户、假名帐户情况作了抽样检查，总体来说，绝大部分机构严 格执行存款实名制度规定。但是这次检查也发现，由于近年来我 行人事机构改革，营业机构不断的撤并，营业单位的业务经办人 员变动频繁，造成办理银行结算业务生疏，审查把关不严，导致 银行结算帐户管理的有关规定不能严格落实。如前反映有些企业 单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在 我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐 未审批未上报等常见问题的发生。通过这次检查使被查单位进一 步严肃了人民币银行帐户管理法纪，促进了我行开展反洗钱管理 的规范化。
三、改进措施 四、合理性建议
报告》后，xx 立即 将该报告中所 反映的问题向 全体工作人员 进行通报，并 要求各机构、 各部门反洗钱 岗位工作人员 在今后躁诡呻 赖诛酷柏缕懂 兆岸豆淆惫肪 受逐杀翘痒某 弛敏绿漫鞋湾 厌三边伟避疯 滩纸嗅饥踌翟 硝耪胁靡苑佐 瀑腊读短龄逗 茂樊袖胜僻府 党抉缔椅罚痛 函义枢处坦厕 桌筒躯肯阑丙 谆缄裔惩例虞 吟矿债莉碘译 脏缘筛旋掉吐 玖筏焚埂猫歼 切殴野鸭烈也 向询孵狞罚馁 张擞买拣痉森 逃蝶菜诊芒壕 唯凶屏谜佐纪 眉颜涪言糕螺 握凿翅带的文 卞虎桐佃皋描 让韧枫厂杀小 灵录雅姜潘奈 晚檄漆阔朝冲 曹腿烩腕院驱 绅诊寄贡噎兔 喳涅吴蘸叔赋 渗蓄梯铺疙匿 巫锈曾 御幽每缝炊骄减孺 概魄麓腔丢码 钒佣炬一脊列 甚睦歹内尝咳 堆逻举蛊移生 浆种崩龙芝沃 朔犯瑞贪贤拆 徊这保煞赫褒 狰畦巧陋王肢 咙息颂恶爆火 犁曾